2020奥丙中-P2P诈骗狂吞千余人亿元资金!被定为非吸立案侦查

对于很多投资者来说,P2P公司频频作弊跑路,一旦踩雷,可能会血本无归。人们对高风险高回报的P2P又爱又恨。

数据显示,截至2017年12月底,P2P行业正常运营平台数量为1931个,比2016年底减少517个。全年正常运营平台数量单边下降,两年内正常运营平台数量下降44%。

2017年P2P网贷行业倒闭,问题平台645个。如果按日计算,平均每天有2个以上平台出现问题,远远高于新增平台的比例。即使在2018年的前三个月,也有近170个平台被关闭,出现了包括提现困难和经济调查干预在内的问题。在大量不良平台的困境下,跑步事件层出不穷。

2017年9月19日,北京市公安局朝阳分局正式立案调查北京缪欣诚信科技发展有限公司(以下简称“缪欣诚信”)非法吸收公众存款案。据申诉人的代表王女士说,她告诉315,这次调查背后“缺少”了1,000多人和1亿元投资资金。

据悉,2015年6月25日,注册资本5000万元的缪欣诚信成立,主要面向小微企业和普通百姓。2016年7月,其互联网金融平台2020奥运C中国开始线上试运行,同年11月正式上线。这是一个号称以“全球,金融安全”为经营宗旨的P2P网贷平台。然而,在接二连三的投诉中,贺勋315发现这个平台引来了投资者的批评。

“2020奥运C背书”的2020奥运C

2017年8月中旬,王女士通过返利网在某QQ群看到了2020奥运C的财务广告。推广页面特色为“国企参与恒丰银行存管”,预期年化收益率为8.8%-10.8%。王女士说:“通过梳理,发现信义真诚的法人股东是河北安通投资管理有限公司(以下简称河北安通);河北安通的股东为中安亚太控股有限公司(以下简称中安亚太);中安亚太公司股东是2020年奥委会商业网络的建设和发展中心;2020奥运C中,宣传平台有恒丰银行为其存管,投资者可以在2020奥运C APP上随时查看资金的安全性,进一步消除了投资者的顾虑。”在王女士看来,“2020 OCC控股银行存管”基本属实,于是放松了警惕,以为是正式的P2P平台。最后,2017年8月23日,王女士在平台上以“895号”的投标号,于1月投入19万元的新投标,年化利率为7.5%。

(莆田黄金宣传页面来源:王女士提供)

公众信息显示,商业网点建设发展中心为全国商业流通领域的网络建设和发展提供服务。是1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立的国家机构。原隶属于内贸部,2002年起隶属于原国家经贸委,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。

2018年1月22日,在王女士及多名投诉人的走访下,商网建设发展中心安排下属中安亚太负责人与其沟通。对方表示,下属公司河北安通与2020奥炳忠平台没有实质性的项目合作。2020年,奥炳忠只用“2020奥炳忠控股”为汕头大榭做广告,后来被中安亚太注意到。2017年3月,提出剥离河北安通。

然而,申诉人不同意这一说法。王女士认为,2017年8月21日,2020奥炳忠还在其官方微信微信官方账号上发布了中国石油的华钢集团高速新能源科技有限公司(以下简称高速新能源)。这

数据显示,2017年以来,很多所谓的“2020奥C中学”平台被打雷,投资者负面情绪扩大,整个“2020奥C中学”平台受到质疑。但事实上,真正的

0;020奥丙中系平台背景都较为雄厚,也不容易出现提现困难等问题。而一些所谓的“2020奥丙中系”平台,和2020奥丙中仅有一丝联系,却有意刻画平台2020奥丙中背景雄厚的形象,以误导投资人。“2020奥丙中系”平台分为很多种,挂靠的“2020奥丙中系”平台安全性值得考量,而没有得到2020奥丙中股东认可、层级较多的2020奥丙中平台,这种平台的2020奥丙中背书其实是相当有限的。

平台夜半惊现炸雷 投资者质疑第三方“存而不管”

让王女士没想到的是,在她刚投资后不久后便收到了2020奥丙中“暴雷”的消息

2017年9月9日22:00,2020奥丙中官网发布“标的逾期公告”。公告内容称,“因平台获客成本过高,最终裁决2017年9月9日回款的项目无能力垫付。”

和讯315在2020奥丙中官网搜索,发现该则公告已被删除。2017年9月11日,官网发布“2020奥丙中情况说明”,称“2017年9月9日、10日两天逾期一事,实属公司财务人员变动交接问题所致,12日前将陆续解决并及时返还投资人的投资款本金及利息。”不过王女士表示,在得知平台出事之后,她次日从深圳赶往北京市朝阳区鑫淼诚意办公所在地,“现场大门紧锁,上午9点左右走廊已有不少投资用户,我了解到现场有很多100万、70万和20万的大额投资者。”9月19日,该平台被公安机关以“非法吸收公众存款”立案侦查,至此鑫淼诚意人去楼空,客服电话无法接通,法人尚某失联,平台官网向投资人承诺的分批兑付计划如竹篮打水一场空。

(2020奥丙中资金兑付细则 图源:2020奥丙中官网)

根据国务院工作部署,央行牵头起草的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》明确要求,网络借贷平台不得非法集资,同时建立客户资金第三方存管制度,保障客户资金安全。

投资者认为,恒丰银行作为2020奥丙中的第三方存管方,只“存而不管”未尽到存管义务,未监督P2P平台标的和借款人真实性,也未保证资金流向的安全性。王女士告诉和讯315,“我通过多方查询、与难友沟通才了解到,2020奥丙中上所有标的显示的房产抵押信息、借款人信息等都是虚假的。”和讯315通过2020奥丙中官网披露的平台运营概况了解到,2020奥丙中累计融资人数198人,累计交易笔数25093笔,累计交易总额为4.4亿元左右。王女士直指在该平台上甚至出现了一个借款人借款多达1500余万元的情况。《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明确了网络借贷的限额,其中个人在同一平台借款上限为20万元,而在不同平台借款上限不超过100万元。

投资者急盼案件新进展 P2P行业走向备案“生死劫”

以e租宝事件为代表,P2P行业的野蛮发展一直为人们所诟病,数据显示,2015年1月至2017年12月,北京市第三中级人民法院及辖区法院共受理P2P网络借贷纠纷案件两万余件,以一审案件为主。

和讯315发现,注册地在北京市的停业或转型、问题平台共计403家,其中朝阳区占据了197家,上线时间覆盖2013年至2017年。

2020奥丙中立案至今已快接近半年,但警方表示此类案件的处理速度较慢,加之朝阳区警力不足,北京有2/3的案子都在朝阳区,因此案件进程缓慢。这也是让众多投资者非常急切的一点,随着2020奥丙中暴雷事件的持续发酵,目前已有一千多名投资者报案,初步估算涉案金额或接近亿元。而法人失踪、资金流向不明、希望得到重视,加派人手加快推进案件进展,是投资者们目前最迫切想解决的。

2017年12月8日P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文),对下一步的整改验收阶段做出了具体、详细的部署,要求各地在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成;并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的解释说明。

备案可谓P2P网贷平台“生死劫”,业内人士预计过半平台将无法获得备案资质。成功备案之前平台持续面临较大的生存压力,不合规平台将被迫转型、清算或寻求被并购的机会,当然也有不良平台出现跑路问题。

北京市金融工作局风险管理处处长郝刚曾向媒体介绍了2016年4月以来北京市对P2P网络借贷行业整治的基本情况。具体包括三个阶段:通过线上线下全覆盖、互联网金融风险管理系统和手机排查APP等方式开展摸底排查,初步构建了“一企一档”的企业金融风险电子档案;通过现场核查、下发整改通知书、辖区网贷机构全覆盖等手段,实施专项清理整顿;起草制定验收与备案方法,推动验收与备案同步进行。

【来源:和讯网】

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