777万人游乐场-创东方互金投资千疮百孔:白骑士暂停爬虫,投之家暴雷,亿金融停摆

在爬虫风波影响下,多家头部大数据风控服务商被爆暂停爬虫相关业务,深圳白骑士大数据有限公司(下称“白骑士”)就位列其中。

同时,近日央行也向各银行下发紧急调研,银行需填报是否与第三方数据公司开展合作;针对各企业征信机构梳理是否与白骑士等大数据公司有业务合作或股权联系。

这意味着公开披露有200+银行客户的白骑士或将失去诸多重要的机构客户。

蓝鲸财经获得的一份“白骑士风险检测报告”显示,白骑士主要对借款人的手机号、身份证相关项目进行核查,对用户调用多头、安装多头等情况进行监控。核查的应用项目包括代理IP类应用、借贷类应用、篡改GPS类应用、游戏类应用、赌博类应用,风险群体信息包括风险名单统计与风险群体检测。

白骑士成立于2016年1月,创始人兼CEO杨攸斌出身招商银行,曾在联想、招商银行、招联消费金融任职。据官网介绍,白骑士专注于为银行、消费金融、第三方支付、P2P、网贷、保险、电商等客户提供大数据风控解决方案。截至2018年,已有超过3000家客户接入白骑士智能风控,其中为超过120家银行,95%持牌消费金融公司,超过50家金控集团,BATJ、360、小米金融等互联网巨头提******品和服务。

成立至今3年有余,白骑士曾获得两轮融资:2016年9月获得来自品胜环球投资的千万元人民币天使轮融资;2017年4月又获得创东方投资领投、品胜环球跟投的pre-A轮融资,融资金额未披露。

值得一提的是,投资于白骑士的创东方投资在互联网金融领域的投资相当密集。

2016年5月,在接受亿欧专访时,创东方合伙人肖珂曾公开表示,“这是投资互联网金融的黄金时代”,他看好互联网保险、大消费金融、供应链金融等三大方向,但不投P2P。

然而蓝鲸财经梳理回望创东方的互金布局发现,其投资项目不仅包含了P2P,而且有不少投资打了水漂。

2016年8月,在创东方声称不投P2P仅2个月后,投之家宣布完成8000万元的A轮融资,该轮融资由创东方领投。据公开报道,投之家创始人黄诗樵曾在创东方任职。

去年7月,深圳市公安局南山分局公告称,对深圳市投之家金融信息服务有限公司涉嫌集资诈骗案立案侦查。据自媒体“新金融头条”获得的投资人录音信息,深圳警方联合当地金融办向投之家投资人通报案情进展表示,投之家股东创东方通过变卖股权获得资金6800万元,赛富亚洲通过变卖股权获得资金3800万元,两者共1.06亿元资金已被冻结。

值得一提的是,天眼查信息显示,2018年6月创东方旗下4只投资基金退出投之家股东名单。

资料显示,创东方投资向深圳市公安局南山分局发送了一份回函信息称,作为投之家原机构股东,一直积极配合南山分局对案件的侦查工作(包括但不限于提供公司四只基金投资、退出投之家具体情况,配合南山分局冻结基金账户等)。

除了投之家,创东方还在2016年投资了深圳妈妈资本管理有限公司(下称“妈妈资本”),目前深圳市创东方富盈投资企业(有限合伙)为第二大股东,持股22.9%。

妈妈资本旗下运营P2P平台“妈妈钱包”,目前妈妈钱包仍在正常发标,官网披露其累计交易金额25.4亿元,借贷余额3.95亿元,逾期金额327万元,累计代偿为0。

创东方与妈妈资本的关系不止于此。2015年10月上海亿舟资产管理有限公司运营的互金平台“亿金融”获得3680万元A轮融资,由创东方领投、妈妈资本跟投。

公开资料显示,亿金融是一家理财师平台,“将丰富的信托、资管等金融产品放到线上,为创业理财师提供更多的产品选择和更高的佣金”。2013年亿舟资产管理成立,依托线下平台+理财师模式,当年销售信托产品即突破 50 亿,2014年突破 100 亿,2015 年达到 152 亿。

亿金融则是将亿舟资产管理的线下模式复制到线上,截至2016年11月,亿金融拥有注册理财师近4万名,累计成交385亿集合类金融产品,累计返佣4.5亿元,累计完成近3000个产品包销、分销产品的上线,理财师订单均值攀升至260万/单。

值得一提的是,今年年初,银保监会信托部向各银保监局发布风险提示函,对信托公司通过第三方互联网机构违规引流至资金信托产品,进行了风险提示。函件内容指出,经排查发现,部分信托公司仍然违反《中国银保监会信托部关于不法分子冒用信托公司名义进行线上诈骗风险提示的函》(信托函(2018)85号)要求,违规通过第三方互联网机构将客户直接引流至资金信托产品。

现在亿金融官网已无法登陆,蓝鲸财经通过腾讯应用宝下载该产品APP发现,其内容一片空白。

不过创东方也投资了一些互金领域相对头部的平台,例如企业征信平台“企查查”、互联网保险平台“慧择保险”。最新报道显示,启动赴美上市的慧择保险已确定在纳斯达克上市,交易代码为“HUIZ”,拟募资不超过1.5亿美元,摩根士丹利、花旗银行和中金公司为主承销商,老虎证券为副承销商。

创东方 白骑士 金融 理财师 亿金融

掌握50万亿的机构,他们在买什么股

您可能还会对下面的文章感兴趣: